【培訓對象】
保險/銀行的產說會客戶

【培訓收益】
● 通過對稅法知識普及，讓客戶理解家庭資產風險，做好風險規(guī)劃； ● 通過對保險資產優(yōu)勢分析，引導客戶配置保險資產； ● 通過對本公司產品講解，引導客戶下單，促成銷售；

 課程背景：

2020年是中國新個稅改革的第一個匯算年，以前遙遠的稅局和國家金庫，第一次與每個個人和家庭進行點對點的鏈接，家庭財富管理的稅務風險從理財?shù)母拍钭兂闪藢嶋H。《新稅法下的家庭財富管理策略》課程，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，引導高凈值客戶關注個人家庭資產風險，提前做好應對準備。課程通過對保險工具資產保全方面獨特優(yōu)勢分析和客戶自身產品優(yōu)勢講解，引導高凈值客戶購買保單，做好財富管理。

 課程方式：講授+案例

 

課程風格：

源于實戰(zhàn)：課程來源500多客戶報稅實戰(zhàn)，緊密結合保險產品，案例貼近客戶

深入淺出：老師稅法功底強，保險功力深，課程通俗易懂，客戶容易理解

幽默風趣：老師授課幽默風趣，客戶聽課狀態(tài)放松，容易接受

邏輯性強：課程的邏輯性能夠緊緊抓住聽眾的思維，層層深入，促成水到渠成

 

課程大綱

引言：

1. 今年您參與匯算了嗎？

2. 您公司財務有給您匯報關于匯算的問題嗎？

第一講：新個稅對家庭財富的影響

1. 附加扣除項對家庭收入的影響

2. 綜合所得匯算對家庭財富的影響

3. 大額現(xiàn)金管理政策的對家庭財富的影響

4. 稅收違法檢舉辦法對家庭財富的影響

 

第二講：新個稅下高凈值客戶六大稅務風險

1. 個人匯算清繳帶來的家庭稅務風險

2. 員工個稅申報帶來的企業(yè)個稅風險

3. 金稅三期全管控帶來的企業(yè)所得稅風險

案例：電商刷單被補稅

4. 外部舉報帶來的稅務風險

案例：同業(yè)舉報導致全行業(yè)補稅

5. CRS與反避稅帶來的涉外家庭稅務風險

案例：一單CRS資料交換導致的4000萬補稅

6. 個稅改革進程帶來的其他資產涉稅風險

 

第三講：保險資產應對稅務風險的四大優(yōu)勢

1. 保險產品的現(xiàn)金價值優(yōu)勢

2. 保險的合同結構優(yōu)勢

3. 保險資產的稅收優(yōu)勢

4. 保險資產的跨境轉移優(yōu)勢

 

第四講：主銷年金產品解析和配置策略

1. 主銷產品核心賣點解析

2. 以功能為主導的家庭資產配置四大策略

1）策略方案一：保險產品應急金解決方案

案例展示：稅法的“首犯不刑”

2）策略方案二：保險產品資產保全解決方案

案例展示：離婚過程中的子女教育保單不分割

3）策略方案三：保險產品的現(xiàn)金流養(yǎng)老解決方案

案例展示：刑法的“反介入”保單

4）策略方案四：保險產品跨境轉移資產解決方案

案例展示：涉外家庭跨境贈與保單

課程結束

理財規(guī)劃師/證券分析師/稅務師

13年壽險營銷管理經驗

8年大型產說會主講經驗

中國平安三星導師

平安私人銀行特聘理財顧問

多名MDRT銷售精英人才導師

注冊理財規(guī)劃師協(xié)會職業(yè)技能鑒定考評員

曾任：平安綜合金融|高級客戶經理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展營業(yè)區(qū)樂成部/部門經理

曾任：中國平安人壽(廣州分公司) | 創(chuàng)展營業(yè)區(qū)澤豐部主管/高級主管/資深主管

累計授課2000+場次，其中產說會300+場，年金險課程500+場，理財類課程1000+場……

擅長領域：產說會、年金險、個稅籌劃、資產配置、大額保單、私享會......

 

■稅法精英人才——對稅法研究具有一定的前瞻性，精通各類企業(yè)主涉稅的痛點，在新個稅法頒布前，提出新稅法將從政策上改變家庭財務規(guī)劃結構，把稅法和簽單實戰(zhàn)融為一體，為保險行業(yè)帶來新思路，新方案。曾在3個月內為500多位客戶辦理個稅匯算，累計合法退稅近200萬元。

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■產說會輸出強者——擁有20年證券市場投資經驗，善于結合金融熱門話題設計年金險、產說會等課程。8年來年金險累計授課超500+場次，產說會累計超300+場次，是中國平安人壽(廣州分公司二區(qū))產說會主講核心講師，并曾獲公司內部“孺子牛”獎。

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■理財規(guī)劃高手——作為金融一線的銷售者/金融投資者，擁有豐富的金融知識和實戰(zhàn)銷售經驗，個人推薦客戶銀行存量資產過億，單筆年金保險銷售最高金額200萬，曾連續(xù)5年入圍平安南區(qū)綜拓峰會，榮獲平安銀行私人銀行特聘理財顧問。

 

部分授課案例：

→2019年僅3個月時間，《后地產時代的資產配置策略》(產說會)超50+場，場均1000萬保費，場均50件。單場財富類產品產說會最高簽單銷售182件，創(chuàng)總保費5000多萬的記錄。

→連續(xù)3年講授《理財時代下客戶經理的機遇與挑戰(zhàn)》《專業(yè)化綜合金融面談》等課程，助力培養(yǎng)中國平安綜合金融理財經理數(shù)萬人，推動綜合金融業(yè)務快速發(fā)展。

→連續(xù)4年主導客戶理財沙龍會活動，研發(fā)/講授《理財管家-家庭理財必修課》《標準普爾教你做好個人理財》等課程，培養(yǎng)出4名MDRT銷售精英人才。

→曾為平安廣州二片區(qū)(10+個營業(yè)區(qū))10000多名業(yè)務員進行《金瑞人生年金保險營銷》《去杠桿環(huán)境下的金融工具配置策略》(產說會)課程，累計4個月授課60余場。

→曾為廣州珠江新城圖書館進行《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座，培養(yǎng)上千名理財愛好者，并被聘為理財公益講師。

→曾為招商地產/龍湖地產講授《地產時代的資產配置策略》《新稅法下的稅務風險》等課程，助力地產公司多個新樓盤熱銷，后返聘10余場系列課程。

→曾為某企業(yè)主解決涉稅擔憂，利用稅法結合保單結構設計，用保單實現(xiàn)客戶資金保全需求,承保年交200萬年金保險大單。

……

 

主講課程：

《自由自律，圓夢壽險》（創(chuàng)說會版）

《新稅法下的家庭財富管理策略》（產說會版）

《新經濟形勢下的家庭財富管理策略》（產說會版）

《活用三大稅種，促成企業(yè)主大單》（大單銷售）

《代理人個稅匯算與保險市場開拓》（保險銷售）

《新稅法下的家庭財富風險與管理策略》（保險銷售）

《綜合金融面談與產品銷售》（理財經理）

《個人客戶理財需求與行為分析》（理財經理）

《家庭資產配置方法與策略》（理財經理）

 

部分客戶評價：

王青老師金融功底深厚，金融知識全面，對產品理解獨到，我們的業(yè)務隊伍需要這樣的老師授課，王經理的《金瑞年金產品培訓》課打通了業(yè)務員對產品的觀念，增強銷售信心，配套的產說會銷售效果非常好，感謝廣州分公司推薦來優(yōu)秀講師！

——中國平安海南分公司 王區(qū)長

王青老師的《新個稅法下的稅務風險》非常好，有非常豐富的實戰(zhàn)案例，通過對新稅法改革的相關政策梳理講解，讓學員能夠了解到家庭資產風險，做好風險規(guī)劃，下次有機會一定請老師過來授課。

——招商地產 王經理

王老師有近20年的金融投資經驗，個人在綜合金融業(yè)務上也做的很好，對保險產品理解到位，《后地產時代的資產配置策略》產說會效果好，對我們存款業(yè)務和銀保渠道銷售幫助巨大。

——平安銀行國防大廈支行 蔡行長

王青老師授課通俗易懂，互動性也很強，學員都很積極主動，課程內容能夠針對學員的能力去設計符合的內容，年金產品銷售課程接地氣，都很貼合金融市場。

——中國平安廣州分公司天倫營業(yè)區(qū) 朱總監(jiān)

王青老師的《理財師開啟您的財富智慧》系列理財講座講的非常好，內容實用，貼近市場，講授幽默風趣，圖書館理財愛好者預約率很高，課程反饋很好，感謝老師的付出。

——廣州圖書館 黃館長

王青老師給我們培訓的年金保險《業(yè)務主管年金保險培訓》課程，各層級業(yè)務員反饋效果很好，培訓的經典語語句一定要整理出來給到業(yè)務員人手一份，尤其是他主講的產說會質量高，銷售效果很好，非常不錯，感謝感謝。

——中國平安原揭陽區(qū) 丁總

• 新經濟形勢下的家庭財富管理策略（保險產說會）

   

  課程背景：今年是一個多災多難的年份，中美貿易戰(zhàn)還沒有結束，一場席卷全球的疫情讓每個行業(yè)都感受到陣陣寒意，一首“雪花飄飄，北風蕭蕭”傳唱全球。中國的疫情基本可控，海外的感染人數(shù)還在不斷創(chuàng)出新高。每個家庭都在這場突發(fā)的災難前重新思考生活與財富。這是一場影響深遠的疫情，從這場災難中我們學會了哪些理財技能，后疫情時代家庭理財將如何變化..

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• 自由自律，圓夢壽險（保險創(chuàng)說會）

   

  課程背景：壽險營銷是一個不斷挑戰(zhàn)和突破自己的行業(yè)，入行看似簡單，要做好卻不容易，客戶層次跨度大，對從業(yè)人員素質要求高，如何招募和留存高素質準增員對象，一直是行業(yè)難點。當前壽險業(yè)從人海戰(zhàn)術向單人高產能時代轉型，壽險從業(yè)員如何不斷提升自己，擁有更長遠的職業(yè)競爭力，并贏得社會尊重，是高素質人才加入這行重要衡量因素。本課程通過一個資深壽險業(yè)人士對壽險業(yè)的..

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• 新稅法下的家庭財富風險與管理策略

   

  課程背景：經過30多年的改革開放，中國已經成為全球第二大經濟體。在國家發(fā)展中，政府，企業(yè)，家庭財富不斷被規(guī)范，最近幾年一系列法律法規(guī)的改革影響著每個家庭的財富，其中新稅法影響尤其深遠。懂政策，懂法律可以讓家庭財富更健康，讓理財有前瞻性。保險從業(yè)人員作為金融的最前線，了解國家稅法，可以在客戶心中建立專業(yè)形象，讓自己更有價值，建立相對的競爭優(yōu)勢，從而容易..

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• 解決用錢的焦慮——中產家庭財務規(guī)劃的智慧（年金險產說會）

   

  課程背景：年金險的客戶群體，除了高凈值人群外，更廣闊的客戶應該在數(shù)量更龐大的中產家庭客戶。在百度百科中，對于中產家庭的的定義是：“家庭年收入在5萬元—50萬的的階層稱為中產家庭。中產家庭的特點：有車有房，有穩(wěn)定的工作，有保險、有存款，收入水平處在居民收入中層行列。“在《2018中國新興中產階層財富白皮書》中，福布斯..

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• 職場有毒，事業(yè)有道——淺談職場方法論（增員創(chuàng)說會）

   

  課程背景：創(chuàng)說會已是各代理人團隊常用的促進增員的活動，壽險公司增員對象可以分為兩類：有職場經驗的和沒有職場經驗的。對于有職場經驗的增員對象而言，他們對過往的職場經歷有切身的感受與思考，通過系統(tǒng)化分析、推演，總結出職場五大方法論，可以引發(fā)他們的共鳴，無論他們過往的職場經歷是開心還是不開心，打工心態(tài)總是悲哀的，通過打工獲得完美的終身事業(yè)發(fā)展是不切實際..

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• 疫情后的保險大時代（創(chuàng)說會）

   

  課程背景：席卷全球的新冠疫情將世界分割成了“前疫情”和“后疫情”兩個世代，對世界政治、經濟、國際關系、每個個人、每個家庭的影響突如其來、猝不及防，對各行業(yè)生產、經營活動也產生了深遠影響。疫情是對全民風險意識的再教育，是一次近乎實驗室狀態(tài)的風險觸發(fā)，對保險業(yè)的影響無遠弗屆。后疫情世代，保險業(yè)必將迎來高..

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