【培訓對象】
理財經理，私行客戶經理、大堂經理，客戶經理、財富顧問、產品經理，支行行長、業(yè)務團隊長；儲備轉崗人員等。

【培訓收益】
（一）提高認識 了解中高凈值客群財富管理現狀、發(fā)展趨勢，資產配置方向等，提高對雙金客群維護與財富管理業(yè)務工作的認識 （二）自我成長 了解分層管理與分類營銷的重要性與關聯性，提高數字化客群管理的運營過程與營銷能力 （三）認識客戶 了解雙金客群目標客戶核心訴求、產品期望、行為特征、思維方式等，融洽彼此相處、提高客戶信任度。 （四）思維轉變 改變銀行業(yè)傳統的推銷思維，從以產品和任務為導向，轉變?yōu)榭蛻粜枨髮虻念檰柺綘I銷。 （五）技能提升 掌握大數據分析技能、萬用營銷法、場景約訪、面談技巧、產品介紹、交易促成、客戶維護等必備營銷技能。 （六）產能提升 以全量金融資產配置產品組合為營銷核心，提高雙金客戶產品交叉持有率及與我行粘度，提升財私團隊的整體效益，達成AUM規(guī)模與中收的雙升。

 第一部分：中高凈值客戶財富管理業(yè)務轉型與提升
第一講：財富管理五大提升方向
1.提升保險鎖息能力
2.提升全量金融資產配置能力
3.提升協同營銷落地能力
4.提升高端團隊建設能力
5.提升智能科技應用能力
第二講：中高凈值客戶資產配置營銷趨勢
1.專業(yè)形象的建立與IP打造
2.全量金融資產配置營銷六大問題
3.全量金融資產配置的KASH法則
4.全量金融資產配置營銷五大管理
5.全量金融資產配置營銷管理全流程

第二部分：中高凈值客戶投資管理與資產配置思維的改變
第一講：高凈值人士的投資特點
1.實業(yè)投資
2.實物投資
3.金融投資
第二講：高凈值人士資產配置特性
1.高凈值人士資產配置的多樣性
2.高凈值人士資產配置的復雜性
3.資產配置的基礎理論
第三講：高凈值人士的風險管理

第三部分：數字化分層客群管理與客戶維護活動組織
第一講：客戶分群的定性與定量分析
1.分層管理與AUM提升邏輯
2.分類營銷與高質高效邏輯
3.一點一策到一群一策的落地
第二講：八大類30種客群及規(guī)律剖析
1.企業(yè)主六類客群
2.商戶型四類客群
3.高齡層兩類客群
4.車主兩類客群
5.代發(fā)薪八類客群
6.“數字人”客群
7.按財富獲得方式分類的六大客群
8.其他重點客群
第三講：客群的擴群、延展與價值深挖
1.同一客群的擴群策略
2.同累客群的延展策略
3.客群價值開發(fā)的沙漏理論
第四講：雙金存量客戶金融資產提升的移動路徑與經營策劃
1.蜜月，優(yōu)勢產品或服務開拓拉新
2.提升，客戶金融資產升等升級
3.價值，提升客戶規(guī)模粘性與利潤貢獻度
4.防降，臨界客戶提升與防降
5.贏回，流失客戶再挽回與再蜜月

第四部分：KYP產品地圖技能與雙金客群畫像管理
第一講：營銷心理學
第二講：KYP產品地圖的含意說明
第三講：不同客群真正關心的重點
第四講：重點產品或服務模壓話術輸出與演練
1.理財/存款類產品的模壓與話術演練
2.基金/權益類產品的模壓與話術演練
3.保險類產品的模壓與話術演練
4.品質養(yǎng)老客群的模壓與話術演練
5.其他類客群的模壓與話術演練
第五講：KYP與KYC對接的邏輯思維
第六講：雙金客群畫像分析與維護案例

 ——商業(yè)銀行全產能、全客群營銷管理專家
農行總行特約講師
中行總行特約講師
郵儲銀行總行特約講師
郵政集團特約講師
上海財經大學金融研修院 特約講師
多家頭部城商行、農商行開門紅項目指定講師
南京大學 碩士學位
國家高級企業(yè)培訓師
美國培訓協會認證講師
商業(yè)銀行輕量級數字營銷工具供應機構特聘高級顧問

【個人簡介】
王老師從事企業(yè)管理咨詢工作逾18年，其中各類商業(yè)銀行全產能、全客群營銷管理領域授課經歷15年。受邀各大頭部商業(yè)銀行在全國近30個省份及數百家地市分行講授網點經營、全產能提升、全場景建設、全客群研究、網點數字化經營策略、基層領導力、企業(yè)內訓師體系建設、客群關系管理等課程。
自2008年至今，講授產能推動類課程接近1200余場，現場培訓學員累計人次已達10萬人以上，線上課程單場在線參訓學員最高達4千人。課程交付滿意度高達97%以上。農行《網點營銷技能提升》項目，省行級培訓12場，地市級培訓約60余場，輔導約150天；農行、中行《網點對公產能提升》項目，省行級培訓24場（兩家國行），地市級培訓約100余場，輔導約500天；中行行《勞動組合優(yōu)化》項目，省行級培訓16場，地市級培訓約10余場，輔導約100天；版權開發(fā)《星火燎原內訓師分層成長體系》（通用版）農行、中行總行級內訓師培養(yǎng)各2場，省行級18場，其余股份制銀行、區(qū)域銀行約28場；版權開發(fā)《富人心理學》，郵儲銀行總行理財經理全國輪訓約18場；版權開發(fā)《聚薪行動—代發(fā)薪客群價值提升》項目，各類銀行培訓約20余場，輔導項目300余天。版權開發(fā)《二支行長啟航計劃、遠航計劃》網點負責人培訓體系，中行江蘇省行每年采購2期（新晉支行長1期，資深支行長1期），共采購8年，該課程體系全國累計授課100余場（含公開課及內訓）。
王老師善于研究創(chuàng)新經營和前沿課題，先后開發(fā)過“代發(fā)薪客群資金留存—四圈四流模型”、“地市級對公存款提升—“四環(huán)”模型”、“商業(yè)銀行零售戰(zhàn)略體系—六蜂窩模型”、”區(qū)域型銀行數字化架設”CLIMB原則“等有實戰(zhàn)價值的產能推動框架。熟悉常規(guī)客群開發(fā)商戶、小企業(yè)、代發(fā)薪客群等，以及新興客群分析（如上市企業(yè)股東、跨境電商、集中市場客群等），并擁有長達十多年的多家商行的各類產能沖刺以及全年營銷策劃經驗，幫助網點達成業(yè)績目標。

【近年授課案例】
熱點課題類：新質生產力、新機遇、新貴客群、營銷技巧升級迭代系列
《基于新質生產力下的銀行新機遇》管理人版、營銷人版
2024年，某工行在學習《新質生產力》時，不滿足于了解什么是《新質生產力》，而在思考網點如何形成“新質生產力”，以及在中央大力推動新質生產力的背景下，網點面臨如何的新機遇，邀請王鑫偉老師為其開發(fā)《基于新質生產力下的銀行新機遇》的管理版和營銷人版兩門課程。該課程深受各行推崇和認可。
《新興客群分析與開發(fā)》上市股東客群、跨境電商客群、新貴客群
2024年，某股份銀行在參加王老師“客群開發(fā)和批量營銷”課程授課后，對上市股東客群、跨境電商客群、集中市場客群、女性客群產生進一步的興趣，邀請王老師定制開發(fā)《新興客群分析》系列培訓，對新貴客群、新產業(yè)客群進行分析和開發(fā)策略設計，擴展了學員的視野，提高了學員的認知，也迭代更新了網點負責人、客戶經理只會問存款貸款需求的落后銷售技巧。
財富課程類：財富客戶財富觀、12套針對財富客戶營銷話術、代發(fā)薪資金有效留存
《財富客戶心理學》7大財富來源、富人財富觀、6類人格及十二套營銷話術
2023年，某國行總行對全轄理財經理進行輪訓，期間有關于財富客戶消費心理分析的模塊。財富客戶消費心理學并非創(chuàng)新課程，但是財富客戶的決策模型，基于財富客戶心理如何營銷，則會存在“學院派”和“實戰(zhàn)派”的區(qū)別。王老師的《財富客戶心理學》，從人性入手，分析財富來源，歸納出了財富客戶的7類財富觀和價值觀，以及財富客戶決策模型，并依此提供12套財富客戶營銷話術，全國學員普遍反映實戰(zhàn)性強，拿來就能上手。受到全國理財經理的好評，課程滿意度評價97.6%
《代發(fā)薪企業(yè)資金留存實務》制造型企業(yè)代發(fā)員工金融旅程、非金融需求及服務生態(tài)
2023年，某行成立一課題，希望建立代發(fā)薪客群的批量經營交互體系，具體未如何批量提高全量資產和AUM，王老師基于現場調研以及為期一年的輔導案例，萃取出代發(fā)企業(yè)員工“金融旅程—畫像—策略—觸達”模型，圍繞資金流向規(guī)律設計出“三圈四流”資金留存策略等工具，所跟進的代發(fā)企業(yè)年提升1.36億元AUM，各項零售指標銷售均超過同類企業(yè)的平均水平。
其他各類創(chuàng)新or定制課類
《四核聚變開門紅》線上版培訓
2022年，受疫情影響，課程改用線上授課，講授如何線上路演、線上交互、與客戶批量交互、基于疫情心理學下的營銷策略與客群心理分析
《員工心理調試》線上版培訓
2022年，針對企業(yè)員工在疫情下的焦慮、恐懼而引發(fā)的職場沖突提升、員工心理壓力過大等問題，進行線上心理按摩，共度難關。
《各類條線總行級勞動競賽、大比武、案例大賽》選手集訓和賽事評委
中總行2021年綜服經理勞動競賽第一名，第三名選手的輔導老師（共輔導了7名選手入圍總行）；中總行2024年消貸經理案例大賽第二名；江蘇銀行蘇州分行818零售大賽專業(yè)評委。王老師輔導選手比賽以能得高分著稱。
《云上銀行——商業(yè)銀行大零售板塊數字化經營全方案》
2021年，參與輕量級數字化經營工具的開發(fā)項目中，為行方提供涉及客戶關系管理、經營管理、數據分析、拓客等輕量級工具，目前部分產能、管理類項目已配備輕量級數字工具進行支撐。
《小微信貸開門紅》產能提升項目
2020年，受中行某分行委托，在開門紅期間執(zhí)行線上普惠推動項目，王老師擔任項目經理。所負責的支行全市第一
《郵儲銀行存款結構轉型》產能提升項目
2020年，受郵儲銀行某省分行個金部委托，在跨賽期間研究存款結構轉型暨產能提升工作。年前存款余額超過計劃完成率30%。年后因疫情改為線上輔導。
《中行勞動組合優(yōu)化》頂層設計
2019年，受中行某省分行委托，設計中行網點勞動組合優(yōu)化及一體化廳堂輔導項目。該項目為總行試點項目。獲得當年中總行管理創(chuàng)新獎。王老師受邀為中總行、全國16家省級行講授勞動組合優(yōu)化及綜服經理隊伍建設等相關課程。該課程自2019年至今已返聘50余場（省行級）。
《數字化時代下的數字客群》培訓
2019年，受某頭部城商行委托，對區(qū)域性銀行數字化轉型進行授課交流。王老師提出了“區(qū)域型銀行數字化架設CLIMB原則”，該原則已成為該區(qū)域性銀行進行數字化轉型的重要原則。

【主講課程】
——經營、全產能推動相關——
《決勝開門紅》（公開課）（返聘率高）
《全量開門紅：開門紅的布局、規(guī)劃和節(jié)奏》（爆品課、返聘率高）
《對公拓客與提質》（返聘率高）
《鎖金吸金--中腰客戶的存款爭奪戰(zhàn)》
《城農商行小微信貸與普惠金融業(yè)務的營銷拓展與創(chuàng)新》
《普惠金融營銷實務與十大渠道拓展策略》
《中小企業(yè)及無貸戶賬戶開發(fā)與存款爭奪》（爆品課、返聘率高）
《行政事業(yè)單位消費金融的授信與用信》
《特定客群的信貸產品拓展》（分消費金融和小微金融）
《（信用卡）管理團隊精益管理》
《零售業(yè)務全景拓客展業(yè)計劃》（返聘率高）
——客群相關——
《網點八大類50種客群的開發(fā)實務》
《存量客戶盤活與深耕培育》
《存量掘金--存量客戶盤活與深耕》
《數字化時代下的固本拓新--商業(yè)銀行客戶關系管理中的策反與反策反》
《對公客戶關系維護的創(chuàng)新思維》
——數字化相關——
《互聯網時代下的銀行獲客之道》
《互聯網時代下的銀行獲客之道2-聚攬客》
《數字人與數字化營銷》
《數字新軍建設實務》（培訓+咨詢）
《遠程銀行與云維中心建設實務》（培訓+咨詢）
《云上銀行--商業(yè)銀行大零售板塊數字化解決方案》（返聘率高）
《商業(yè)銀行的數字化經營與數字營銷經理培養(yǎng)實務》
《數字經理數字能力提升開發(fā)實務》（3天版）
——能力提升相關——
《對公客戶經理四階能力提升》
《優(yōu)秀對公客戶經理狼性營銷暨資源深耕》
《行外掘金——外拓團隊的機制建設與管理》
《“強隊伍、聚合力、固本強基”外拓隊伍訓練營》
《綜合服務經理服務營銷能力提升》
《對公大客談判》
《對公客戶經理的商務談判》（爆品課、返聘率高）
《對公營銷精英的行外展業(yè)》
《會講話的人更從容—職場高效溝通》
《企業(yè)小教員培訓及隊伍建設》
《機構負責人啟航計劃—新晉網點負責人綜合能力提升訓練營》（返聘率高）
《機構負責人遠航計劃—資深網點負責人綜合能力拔高訓練營》（返聘率高）
《招行：一線線柜臺主任基礎管理能力提升班》
《招行：一線柜臺主任進階管理能力提升班》
《消保新規(guī)暨基于心理學的投訴應對技巧》