【培訓(xùn)對(duì)象】


【培訓(xùn)收益】


模塊一 個(gè)人金融及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展概況
儲(chǔ)蓄存款時(shí)代
消費(fèi)信貸時(shí)代
信用卡時(shí)代
個(gè)人理財(cái)時(shí)代
銀行個(gè)人理財(cái)之發(fā)展軌跡
正確理念的導(dǎo)入
理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)
個(gè)人金融業(yè)務(wù)的比拼：
理財(cái)業(yè)務(wù)的比拼
理財(cái)業(yè)務(wù)的比拼
服務(wù)的比拼
人才的比拼
模塊二 個(gè)人金融及個(gè)人理財(cái)基本概念
負(fù)債業(yè)務(wù)時(shí)代
資產(chǎn)業(yè)務(wù)時(shí)代
中間業(yè)務(wù)時(shí)代
個(gè)人金融與個(gè)人理財(cái)之關(guān)系
理財(cái)定義
理財(cái) 規(guī)劃
投資風(fēng)險(xiǎn)與投資工具的搭配
理財(cái)規(guī)劃書 財(cái)務(wù)自由
理財(cái)個(gè)性自我測(cè)評(píng)
銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)初衷
模塊三 商業(yè)銀行開展個(gè)人金融業(yè)務(wù)動(dòng)因
二八定律的變形
什么是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)
模塊四 個(gè)人金融客戶分析
銀行客戶的分類基本標(biāo)準(zhǔn)
研究客戶的目的
通過盡量滿足客戶的金融需求，來實(shí)現(xiàn)交叉銷售，提升客戶貢獻(xiàn)度。
模塊五 個(gè)金產(chǎn)品及理財(cái)運(yùn)用
銀行儲(chǔ)蓄類產(chǎn)品
國(guó)債
銀行柜臺(tái)售保險(xiǎn)產(chǎn)品
風(fēng)險(xiǎn)投資類產(chǎn)品主要包括以下產(chǎn)品
股票型開放式基金
個(gè)人外匯買賣
其他
模塊六 個(gè)人金融營(yíng)銷技巧
以客戶為中心”的顧問式銷售之五W
案例分析

△中國(guó)培訓(xùn)研究院金融專家、銀行零售業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)專家，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)《銀行從業(yè)人員考試教材》專家組成員及編委，上海市金融工作委員會(huì)《上海市金融理財(cái)師專業(yè)技術(shù)水平認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)教材》編委，著有專著《銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)全攻略》（2009年上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社出版），上?！缎侣劤繄?bào)》專欄作家

△ 18年金融從業(yè)背景，工商管理碩士，在銀行零售業(yè)務(wù)、財(cái)富管理、證券基金投資、市場(chǎng)營(yíng)銷等領(lǐng)域擁有豐富經(jīng)驗(yàn)

△ 曾擔(dān)任某國(guó)有商業(yè)銀行上海分行個(gè)人理財(cái)中心第一任總經(jīng)理，系該銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)重要開創(chuàng)者，于國(guó)內(nèi)銀行業(yè)率先倡導(dǎo)“財(cái)務(wù)規(guī)劃”理念，在實(shí)際業(yè)務(wù)中引入“客戶關(guān)系管理系統(tǒng)”（CRM）

△ 8年金融培訓(xùn)師資歷，受邀擔(dān)任包括上海國(guó)際集團(tuán)金融研究院、起航培訓(xùn)公司、上海明鴻中小商業(yè)銀行研究中心、上海理財(cái)專修學(xué)院、美國(guó)啟明金融研究院在內(nèi)的多家專業(yè)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)的高級(jí)講師



授課方向

1、 商業(yè)銀行個(gè)人金融業(yè)務(wù)（也稱零售業(yè)務(wù)，包括消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)、信用卡、中間業(yè)務(wù)、產(chǎn)品創(chuàng)新、銷售技巧等）

2、 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)（含基本概念、業(yè)務(wù)開展、產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售技巧、業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等方面）

3、 銀行個(gè)人金融產(chǎn)品及其銷售技巧、風(fēng)險(xiǎn)管理

4、 銀行市場(chǎng)營(yíng)銷策略

5、 銀行服務(wù)創(chuàng)新

6、 銀行客戶經(jīng)理（主要指?jìng)€(gè)人業(yè)務(wù)從業(yè)人員，包括理財(cái)師）上崗培訓(xùn)

7、 證券基礎(chǔ)知識(shí)、基金知識(shí)

8、 市場(chǎng)細(xì)分與差異化營(yíng)銷





授課的部分金融機(jī)構(gòu)

中國(guó)工商銀行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、興業(yè)銀行、上海浦東發(fā)展銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行總行及各地分行

南京、寧波、溫州、深圳、南寧、桂林、呼和浩特等40多家地方性城市商業(yè)銀行

江蘇、山東、貴州等10多個(gè)農(nóng)村信用聯(lián)社、農(nóng)商行、農(nóng)村合作銀行

國(guó)泰君安證券公司、申銀萬(wàn)國(guó)證券公司、湘財(cái)證券公司

中國(guó)平安保險(xiǎn)公司、金盛人壽保險(xiǎn)公司、新華人壽保險(xiǎn)公司

諾亞財(cái)富管理公司、極元財(cái)富管理公司

• 金融科技與商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營(yíng)銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢(shì)（一）宏觀背景（二）移動(dòng)互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢(shì)所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對(duì)策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺(tái) （五）財(cái)富管理（六）個(gè)人..

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• 信用卡基礎(chǔ)知識(shí)及風(fēng)控務(wù)實(shí)

   

  課程一、宏觀經(jīng)濟(jì)及消費(fèi)信貸走勢(shì)一、 宏觀經(jīng)濟(jì)分享1、 主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)2、 2020年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)二、 消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)狀況1、消費(fèi)信貸客戶類型及畫像2、消費(fèi)信貸發(fā)展特征三、 信用卡業(yè)務(wù)狀況1、信用卡業(yè)務(wù)現(xiàn)狀2、信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展趨勢(shì)及痛點(diǎn)課程二、信用卡基礎(chǔ)知識(shí)一、信用卡發(fā)展沿革二、信用卡產(chǎn)品原理及定位三、信用卡分類 ..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個(gè)人消費(fèi)營(yíng)銷、產(chǎn)品設(shè)計(jì)和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺(tái)：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺(tái)：數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)模式、場(chǎng)景驅(qū)動(dòng)模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺(tái)：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 未來通信網(wǎng)絡(luò)及物聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

   

  Topics/題目 Contents/內(nèi)容 未來通信網(wǎng)絡(luò)的發(fā)..

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• 未來通信網(wǎng)絡(luò)及物聯(lián)網(wǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

   

  Topics/題目 Contents/內(nèi)容 未來通信網(wǎng)絡(luò)的發(fā)..

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• 家寬技術(shù)網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)

   

  一、運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)和技術(shù)選擇1.運(yùn)營(yíng)商網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)2.運(yùn)營(yíng)商業(yè)務(wù)類型3.接入網(wǎng)技術(shù)選擇4.不同業(yè)務(wù)的技術(shù)實(shí)現(xiàn)二、PON關(guān)鍵技術(shù)1.接入網(wǎng)技術(shù)概述2.PON的概念及技術(shù)分類3.光進(jìn)銅退的概念4.PON網(wǎng)絡(luò)工作原理和網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量5.OLT設(shè)備和工作原理6.ONU設(shè)備和工作原理三、影響接入網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)質(zhì)量的因素分析..

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