一、不良資產業(yè)務
1.不良資產涵義及相關法律法規(guī)
1)涵義
2)相關法律法規(guī)及政策
2.不良資產來源
1)金融機構不良資產
銀行業(yè)不良資產
非銀金融機構不良資產
2)非金融機構不良資產
來源及形成過程
主要特點
3.銀行業(yè)金融不良資產監(jiān)管指標
1)五個率：不良貸款率、撥備覆蓋率、貸款撥備率、不良遷移率、關注分類準確率？
2)不良貸款轉讓和核銷如何影響上述指標
4.我國金融機構不良資產現(xiàn)狀分析
1)銀行業(yè)不良資產各項指標
2)銀行業(yè)不良資產呈現(xiàn)的特點
收經(jīng)濟下行影響大
各項指標高
監(jiān)管政策嚴格
處置難度增加
3)銀行業(yè)不良資產發(fā)展趨勢
4)非銀金融機構不良資產現(xiàn)狀分析
5.銀行對不良資產處置策略和步驟
1)五級分類下遷及內部利潤考慮
五級分類及最新窗口指導政策
五級分類調整對銀行利潤的影響
關注類貸款下遷風險
2)根據(jù)總行政策和分行實際情況確定不良
3)保全/清收處置部門應對措施
針對單戶不良進行起訴
向擔保人追償
處置抵押物
打包處置
轉讓給對應的AIC（主要是五大行）
4)單戶處置和打包處置過程
不良資產內部價值評估
單戶處置及過程
打包處置及過程
5)對于競價的思考
是否必須競價
競價過程如何控制
競價成功后的處理
6)資產證券化-對個人住房抵押借款等具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的不良貸款
6.不良資產業(yè)務參與主體
1)四大AMC
2)地方AMC
3)AIC
4)非持牌資管公司
5)各類服務商及中介機構
律所、會計師事務所、拍賣機構、配資機構
交易所
6)外資不良資產機構
7.不良資產處置方式
1)四大AMC傳統(tǒng)處置方式：三打
打折收購
打官司清收
打包處置
2)新型處置方式
債務重組
破產重整
暫時性經(jīng)營
債轉股
并購重組
嫁接資本市場
不良資產收益權轉讓是否可行
3)通道類業(yè)務（非真實出表）
主要模式
風險隱患
后續(xù)建議
4)不良資產跨境轉讓研究
前海交易所進行跨國轉讓的實踐
外資機構在國內開展不良資產收購的資金劃轉
開展境外不良資產收購處置的可行性
二、投資并購
1.投前
1)并購戰(zhàn)略
如何選擇好的標的
產業(yè)
團隊
財務情況
如何估值
凈利潤估值法 PE
凈資產估值法 PB
按收入估值
并購的股權結構設計
換股vs貨幣收購
資產并購vs股權并購
境內 vs VIE架構
控股與不控股
增資vs轉讓
并購的稅收籌劃
2)盡職調查
盡調的方面
a.對目標企業(yè)的組織和股權結構進行調查
b.對目標企業(yè)的經(jīng)營狀況的調查
c.對目標企業(yè)的債務的調查
d.對附屬法律文件的調查
e.對目標公司財務數(shù)據(jù)的調查
f.對目標公司人才資源的調查
g.對法律糾紛情況調查
h.對稅務政策的調查
i.對資產情況的調查
j.對環(huán)境問題的調查
k.對有關知識產權的調查
l.其他調查
盡調清單
a.盡調清單的針對性與適用性
b.盡調清單的程序
c.法律盡職調查的補充清單
盡調報告
 盡調注意事項與后期處理
2. 投中
1)term sheet
主要條款
a.并購標的條款
b.保密條款
c.提供資料與信息條款
d.費用分攤條款
e.對價條款
f.進度安排條款
g.排他協(xié)商條款
h.終止條款
有效性
a.保密條款、排他性條款、費用分攤條款、提供資料與信息條款、終止條款、適用法律和爭議解決條款
2)投資協(xié)議等法律文件
增資協(xié)議/股權轉讓協(xié)議
公司章程
股東協(xié)議
股東會決議/董事會決議
承諾函
3)交割
付款
證照、印章的交接
3.投后
日常管理
 定期跟蹤
對賭失敗
退出
三、基金業(yè)務
1.什么是基金
1)公募與私募
共同點
區(qū)別
2)私募基金的組織形式
公司制
合伙制
契約制
3)私募產品的形式
股權基金
債權基金
證券基金
其他類基金
4)基金相關主體
基金管理公司
LP
5)基金監(jiān)管機構與相關法規(guī)
2.私募基金實務操作
1)私募基金管理人設立與備案
法律依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》、《私募投資基金信息披露管理辦法》、《私募投資基金管理人內部控制指引》、《私募投資基金募集行為管理辦法》、《私募投資基金合同指引》
具體要求
高管要求
機構出資人及實際控制人相關要求
法律意見書要求
中止辦理情形
不予登記情形
程序
具體流程
2)私募產品設立與備案
流程
3)私募基金全生命周期管理
4)私募基金風險處置 

★ 北京市煒衡律師事務所合伙人、資深律師
★ 法學博士、經(jīng)濟學博士后
★ 曾任天津金融資產交易所副總裁
★ 股權、投融資實戰(zhàn)專家
★ 財政部政PPP中心 法律專家
★ 股權激勵“三步法”理論創(chuàng)始人

個人簡介
★ 法學博士，經(jīng)濟學博士后，資深律師。股權激勵“三步法”理論創(chuàng)始人 。曾輔導過多家企業(yè)企業(yè)成功上市、并購重組及實施股權激勵項目，擁有 10余年律師執(zhí)業(yè)經(jīng)驗。業(yè)務專長包括：投資和融資（股權及債權融資、境內外上市、企業(yè)并購重組）、股權激勵、股權結構設計及公司治理、公司法律事務。
★ 憑借多年企業(yè)股權結構設計、公司治理結構、股權激勵、并購重組、投融資領域的實操經(jīng)，首次提出“股權激勵三步法”的理論，解決傳統(tǒng)股權激勵無法有效激勵員工的問題。

主講課程
《企業(yè)法律風險防范》、《股權激勵實施全流程》、《中國式合伙人：股權激勵三步法》、《企業(yè)并購重組法律實務》、《企業(yè)融資實務指導》、《股權結構設計》、《公司治理結構與股權糾紛解決》、《法商思維》
主要著作：
《企業(yè)并購全流程》（專著，中國法制出版社出版）
《股權激勵實務操作與案例分析》（專著，法律出版社出版）
《當代中國企業(yè)工會保護勞動權的法經(jīng)濟學分析》（專著，中國政法大學出版社出版） 

• 金融行業(yè)電話銷售進階訓練

   

  第一章 關于電銷，你要知道什么？一、電話營銷前景分析，讓員工看到希望1.電話營銷在中國的發(fā)展2.其它行業(yè)電話營銷的現(xiàn)狀分享3.電話營銷對人才的需求4.電話營銷行業(yè)對人性格的選擇5.電話營銷人員的H路職業(yè)規(guī)劃二、個人成長1.收入待遇2.晉升機會三、客戶購買心理分析詳細1.客戶性格與購買習慣2.顧客購買心理活動..

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• 洛陽“三合一” 課程大綱

   

  第一部分：十九屆五中全會與十四五規(guī)劃2020年10月26日，中國共產黨第十九屆中央委員會第五次全體會議在京召開。中央委員會總書記習近平代表中央政治局向全會作工作報告，并就《中共中央關于制定國民經(jīng)濟和社會發(fā)展第十四個五年規(guī)劃和二〇三五年遠景目標的建議（討論稿）》向全會作了說明。10月29日，中國共產黨第十九屆中央委員會第五次全體會議通過《中國共產黨..

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• 向全業(yè)務運營的城域光網(wǎng)絡規(guī)劃與建設培訓課程大綱

   

  一、通信產業(yè)發(fā)展背景和趨勢1.全球互聯(lián)網(wǎng)流量現(xiàn)狀和趨勢2.全球無線接入流量變化趨勢3.全球消費者網(wǎng)絡視頻變化趨勢4.中國網(wǎng)民規(guī)模和結構二、中國移動全業(yè)務布局和實現(xiàn)1.電信運營商全業(yè)務格局2.全業(yè)務運營的概念和特點3.中國移動全業(yè)務運營現(xiàn)狀4.全業(yè)務競爭下客戶的典型需求5.中國移動全業(yè)務布局6.全業(yè)務基礎通信..

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• 大數(shù)據(jù)PTN網(wǎng)絡規(guī)劃與建設培訓課程大綱

   

  1.中國移動網(wǎng)絡概述1.1全運營時代中國移動的網(wǎng)絡1.2傳輸網(wǎng)的功能1.3中國移動網(wǎng)絡架構1.4中國移動技術選擇和技術定位2.PTN網(wǎng)絡技術2.1PTN的網(wǎng)絡定位2.2PTN的基本概念2.3PTN的體系架構2.4 PTN設備整體框架2.5PTN的關鍵技術2.6 PTN的多業(yè)務承載2.7PTN的OAM技術..

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