開篇： 理解風(fēng)險管理的重要性---包商銀行事件與錦州銀行事件

1.事件背景，處置措施，事件影響
2.銀行運(yùn)營情況：經(jīng)營數(shù)據(jù)的簡要分析
3.其他分享

第一章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理

1.什么是風(fēng)險，如何理解風(fēng)險
2.商業(yè)銀行風(fēng)險管理的一般流程與方法
3.中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險及其應(yīng)對方式
4.什么是全面風(fēng)險管理及其含義
5.全面風(fēng)險管理的基本要素與基本原則
6.全面風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架
7.如何理解風(fēng)險偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解
8.什么是公司治理，巴塞爾委員會關(guān)于有效的公司治理的基本原則
9.公司治理的內(nèi)外部環(huán)境
10.當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險管理的現(xiàn)狀與不足
11.如何做到前瞻性的風(fēng)險管理：國外銀行的工作實(shí)踐
12.關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險管理架構(gòu)：國外的實(shí)踐總結(jié)
總體架構(gòu)
資本管理架構(gòu)

第二章全面風(fēng)險管理與內(nèi)部控制與內(nèi)部審計

1.什么是內(nèi)部控制
2.內(nèi)部控制在我國的發(fā)展歷程
3.什么是內(nèi)部審計
4.如何理解三道防線
5.什么是風(fēng)險管理的五道防線
6.風(fēng)險管理與內(nèi)部控制和內(nèi)部審計
7.工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國大型商業(yè)銀行的內(nèi)部控制體系與三道防線架構(gòu)

第三章商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理的外部環(huán)境：監(jiān)管思路與要點(diǎn)

1.近期我國全方位金融監(jiān)管要點(diǎn)與思路解讀與分享
今年合規(guī)監(jiān)管發(fā)展思路與主線
近期中國經(jīng)濟(jì)與金融市場運(yùn)行要點(diǎn)
防范和化解系統(tǒng)性金融風(fēng)險的一系列舉措

第四章全面風(fēng)險管理中各項(xiàng)風(fēng)險的管理方法

1.信用風(fēng)險
什么是信用風(fēng)險
信用風(fēng)險的識別與管理方法
如何做好貸前，貸中與貸后工作
貸前調(diào)查一般要點(diǎn)
大中小型客戶的一般特點(diǎn)
貸后管理的早期預(yù)警
信用風(fēng)險的度量
信用風(fēng)險與信用評級
對信用評級的進(jìn)一步理解
信用風(fēng)險資產(chǎn)的計量
不良資產(chǎn)處置的一般方式
當(dāng)前的市場化債轉(zhuǎn)股操作：監(jiān)管鼓勵的不良資產(chǎn)處置方式
《商業(yè)銀行大額風(fēng)險暴露管理辦法》評述：控制風(fēng)險集中度
《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險分類暫行辦法》評述：明確資產(chǎn)分類
貸款定價機(jī)制改革：解讀與對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響
工作經(jīng)驗(yàn)分享：1）美國大型商業(yè)銀行的信用風(fēng)險管理框架與職責(zé)分工；2）定價方式及其操作方法；3）客戶管理的不同：大型與中小型客戶
其他分享

2.操作風(fēng)險
操作風(fēng)險的定義和特點(diǎn)
法律風(fēng)險與操作風(fēng)險
操作風(fēng)險監(jiān)管發(fā)展歷程
操作風(fēng)險的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)
操作風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
操作風(fēng)險資本度量方法：三大方法
巴塞爾協(xié)議最終修改版本對操作風(fēng)險度量的修訂：如何理解和計算
工作經(jīng)驗(yàn)分享：美國大型商業(yè)銀行的操作風(fēng)險管理

3.流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險案例
流動性風(fēng)險的定義
流動性風(fēng)險的來源
流動性風(fēng)險的擴(kuò)散以及與其他風(fēng)險的相關(guān)性
流動性風(fēng)險與系統(tǒng)性風(fēng)險
流動性風(fēng)險的核心監(jiān)管指標(biāo)
流動性風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
流動性風(fēng)險的一般管理方法：國內(nèi)商業(yè)銀行

4.合規(guī)風(fēng)險
合規(guī)創(chuàng)造價值的簡單理解
合規(guī)風(fēng)險案例
合規(guī)風(fēng)險的定義
合規(guī)風(fēng)險的系統(tǒng)管理要素
合規(guī)風(fēng)險管理的內(nèi)部職責(zé)劃分
合規(guī)風(fēng)險的新領(lǐng)域：制裁合規(guī)及相關(guān)案例
合規(guī)風(fēng)險管理與員工行為管理
工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國大型商業(yè)銀行的員工行為管理;2)國內(nèi)商業(yè)銀行當(dāng)前主要的員工行為管理方法
其他分享

5.市場風(fēng)險
市場風(fēng)險的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解
市場風(fēng)險的識別：主要影響因素
市場風(fēng)險的管理流程框架
理解交易賬戶和銀行賬戶
銀行賬戶利率風(fēng)險進(jìn)一步理解：風(fēng)險來源
市場風(fēng)險的基本管理工具
工作經(jīng)驗(yàn)分享：1)美國大型商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理;2)如何與信用風(fēng)險管理部門協(xié)同管理客戶信用風(fēng)險
其他分享：國內(nèi)商業(yè)銀行的市場風(fēng)險管理

6.資本管理
資本管理的監(jiān)管框架
資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險
資本充足要求
資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目
中國金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式
操作實(shí)踐與注意事項(xiàng)

7.總結(jié)-風(fēng)險管理
風(fēng)險管理的發(fā)展歷程與演進(jìn)軌跡
金融科技對風(fēng)險管理的影響
展望未來 

• 商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程管理

   

  一、貸前風(fēng)險識別技巧貸前準(zhǔn)備常用調(diào)查網(wǎng)站貸前調(diào)查的要點(diǎn)（一）客戶信用調(diào)查還款意愿還款能力科學(xué)合理地確定客戶的還款方式（二）客戶經(jīng)營情況調(diào)查經(jīng)營的合規(guī)合法性經(jīng)營的商譽(yù)經(jīng)營的盈利能力和穩(wěn)定性（三）擔(dān)保情況調(diào)查抵押文件資料的真實(shí)有效性抵押物的合法性抵押物權(quán)屬的完整性抵押物存續(xù)狀況的完好性貸款金..

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• 商業(yè)銀行出納業(yè)務(wù)及一日工作流程

   

  第一節(jié) 商業(yè)銀行 出納業(yè)務(wù)概念和作用第二節(jié) 基礎(chǔ)知識1.名詞解釋2.現(xiàn)金業(yè)務(wù)處理基本要求3.人民幣的整理清點(diǎn)要求4.票幣兌換與票幣折算第三節(jié) 出納的主要工作和業(yè)務(wù)流程1.綜合柜員出納業(yè)務(wù)主要工作任務(wù)1)七個方面的工作要求2.收款業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循的原則：3.收款業(yè)務(wù)操作流程1)有二種現(xiàn)金歸檔情況應(yīng)掌握2)清點(diǎn)現(xiàn)..

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• 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)

   

  1.商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)涵義1)分業(yè)經(jīng)營條件下狹義和廣義的中間業(yè)務(wù)涵義介紹2)巴塞爾協(xié)議解析的中間業(yè)務(wù)3)中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的聯(lián)系和區(qū)別2.目前我國中間業(yè)務(wù)分類1)基本劃分為九大類3.中間業(yè)務(wù)體現(xiàn)的性質(zhì)1)不是資產(chǎn)或負(fù)債業(yè)務(wù)2)自營和委托的關(guān)系3)收費(fèi)4)風(fēng)險5)體現(xiàn)出銀行的信譽(yù)4.中間業(yè)務(wù)得到發(fā)展的原因 ..

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• 金融科技與商業(yè)銀行個人消費(fèi)信貸結(jié)合 在產(chǎn)品設(shè)計、營銷方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、金融科技的現(xiàn)狀與發(fā)展趨勢（一）宏觀背景（二）移動互聯(lián)技術(shù)的發(fā)展使互聯(lián)網(wǎng)金融成為可能（三）互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)的顛覆和沖擊（四）互聯(lián)網(wǎng)金融成為大勢所趨（五）傳統(tǒng)商業(yè)銀行的應(yīng)對策略二、互聯(lián)網(wǎng)金融的創(chuàng)新模式介紹（一）總體介紹（二）網(wǎng)絡(luò)銀行（三）第三方支付（四）網(wǎng)絡(luò)資產(chǎn)交易平臺 （五）財富管理（六）個人..

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• 金融科技背景下商業(yè)銀行個人消費(fèi)營銷、產(chǎn)品設(shè)計和風(fēng)控方面的應(yīng)用解決方案

   

  一、商業(yè)銀行與互金公司消費(fèi)信貸商業(yè)模式比較分析與經(jīng)驗(yàn)借鑒1、銀行：線下——互金平臺：線上、O2O2、銀行：散客模式、白名單模式——互金平臺：數(shù)據(jù)驅(qū)動模式、場景驅(qū)動模式3、銀行：銀行高貢獻(xiàn)客戶——互金平臺：學(xué)生、農(nóng)民、工人、白領(lǐng)、中低收入客群、買房人，租房人、買車人、租車人..

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• 商業(yè)銀行大數(shù)據(jù)應(yīng)用創(chuàng)新

   

  一、大數(shù)據(jù)核心理念及數(shù)字化營銷1、大數(shù)據(jù)的核心理念及思維Ø大數(shù)據(jù)是探索事物發(fā)展和變化規(guī)律的工具Ø一切不以解決業(yè)務(wù)問題為導(dǎo)向的大數(shù)據(jù)都是耍流氓Ø大數(shù)據(jù)的核心能力發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律及問題探索業(yè)務(wù)未來發(fā)展趨勢Ø從案例看大數(shù)據(jù)的核心本質(zhì)2、數(shù)字營銷時代的到來Ø..

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